Cryptocurrency Financial Institutions
WhaleFin KYC
My Role
WhaleFin App/Web KYC V2.0升级，优化整体KYC流程、梳理海外用户场景及调研痛点，提升KYC完成度，大幅降低使用门槛，有效提升注册用户完成KYC转化率。
Company /
AmberGroup
Role /
UX Designer
Year /
2021 -2022
The Challenge
WhaleFin就像其他金融机构，需完成 KYC 验证才能在全球主流加密货币交易所使用服务。KYC 是“认识你的客户（Know your customer）”的缩写，指的是一种强制性对于客户身份验证。
其包含身份证、有住址的帐单或社会安全码等可以用于验证身份，但因验证流程和审核时间长，增加了用户初次使用的门槛，如何增加用户完成意愿？
Discovery
WhaleFin主要锁定东南亚、拉丁美洲等新兴市场，因平台还处于起步阶段，为吸引更多新的海外用户加入，最重要是降低KYC使用门槛、提升完成度。结合不定期的运营活动及奖励，让更多用户认识到平台，激励用户从注册帐户、完成KYC到入金，尝试使用平台各种功能，最终让这些用户转化为平台真实用户。
用户注册帐号后，会开始KYC流程，主要分为3个部分，基本个人信息、身份证明和住址证明，并且需要在30天内完成所有证明上传，在与用户访谈中我发现3个主要核心问题：
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从注册到验证身份到等待审核通过，初次使用App流程和耗费时间长。
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对初次接触金融产品的用户不熟悉KYC流程，没有足够的心理预期和准备，导致验证材料不全无法完成验证。
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有些地区不易取得带有完整姓名、日期和住址信息的帐单，且审合时间较长（10天内），大幅度增加门槛。
新设计目标
提供清晰的引导，同时追踪不同验证阶段完成情况及反馈。
Solution
在开始着手设计之前，我对市面上相关产品进行分析研究，并结合用户族群及市场目标，拆解为6个核心设计原则。我所思考的不仅是KYC流程，而是延伸至”用户如何顺畅的进入App”，从用户开启App那刻开始，每个流程如何更容易衔接，从被吸引到一步步帮助他们顺利完成所有任务。
快速了解及体验产品核心价值
用户初次使用時，即精简、明确描述产品所提供的核心价值，同时让用户直接体验产品核心功能。
便捷与一种致性的操作
主按钮（Action Button）固定在底部明显位置，更便于操作； 信息层级较深或触发額外操作选项时， 使用Sheet面板避免层级过深干扰用户完成当前任务。
流程步骤化及情感化的引导
较长且复杂的操作流程拆分至最简， 結合情感化体验，在完成任务时完成给予正向反馈，且不强制一次完成全部。
整体信息轻量化
信息分级，首屏信息只展示与主要内容相关性大的信息，次要内容在下一层级，让信息量减小，留出空间更容易专注在主要内容上。
凸显主要信息
加强标题、数字和主内容的信息对比程度，以凸显信息重要性。
最直白简单的表达及帮助
内容描述应提供简单明确的帮助信息，以用户好理解方式描述，不用专业术语。
WhaleFin App KYC
验证开始前引导
START
验证流程开始前，清晰的指引，给予用户心理预期。在所有动作开始前，让用户能快速浏览所有准备材料清单，先帮助建立心理认知，当充分准备后再开始。
STEP1
基本个人信息
STEP2
身份验证
短短3步即可完成所有驗證。降低每个页面的信息密度、复杂度和跳转，每个步骤用户仅需完成1个任务，在顶部有完成进度显示，如果当前步骤还未准备好时，用户也可选择先暂停下次再进行，避免用户心理压力。
顶部显示当前完成进度
在用戶完成任务时完成给予清晰、明確感知的正向反馈情感化体验
Sheet面板切换选项
信息层级较多或有操作选项时， 使用Sheet面板快速切換，避免过度干扰用户完成当前任务
减少阻力，避免中止。
STEP3
在最后一步，取得住址信息帐单较不容易，除了上传以外，提供额外低门槛的的住址信息填写选项，让用户填写后快速进入App，且仅需在30天之内补交证明即可。
上传或填写住址证明
首页验证状态
验证状态详情
所有结果一目了然且让人安心。
提交所有验证资料后，会显示完成进度结果，包含未完成、已完成、审核中或待重新提交状态提醒让用户安心，并在首页能方便查看。
所有验证状态及提醒通知
每个状态用户都能查看详情，当截止时间即将到达的前10天也会显示和提醒
App KYC主流程
V2.0版本上线初期，结合运营活动提供额外奖励，激励用户完成KYC
WhaleFin Web KYC
App V2.0升级同时，Web KYC也进行V2.0升级，使用与App一致的便捷操作流程，即便用户在提交验证资料过程中，切换不同设备都能容易上手。此外，后续因拓展市场，平台在日本地区上线，为符合当地用户使用习惯及内容差异，也优化了登录注册到KYC的整体流程。
Web KYC完整流程
日本地区Web KYC 完整流程
结果验证
3个月时间完成V2.0升级，在全新版本上线前我推动海外用户研究计划，调研问卷设计及使用UserTesting调研平台进行可用性测试，验证设计结果。针对我们的目标市场菲律宾、巴西、印度等地区24-44岁目标用户族群，分为iOS及Android共20组快速测试，对整体Onboadring到完成KYC流程体验进行调研。
依照满意度、易用性、信息清晰和内容吸引程度对各个流程综合评分，Onboarding引导介绍 4.3（5）、注册帐户 4.5（5）、基本个人信息 4.2（5）、身份验证 4.4（5）、住址证明 4.1（5）、奖励 4.3（5），整体体验总分 4.3（5），结果符合预期目标。
1月份上线后，持续追踪1-6月线上数据，在各个KYC流程完成度均超过90%，验证结果大幅降低使用门槛，并达到有效提升注册用户完成KYC转化率达30%。
